Assurance 3ième pilier
Conclure une assurance 3ième pilier, c’est une très bonne décision afin de combler des lacunes de couverture lors de votre vie professionnelle, de votre retraite et du versement de vos rentes du 1er pilier et du 2ième pilier.
Nous avons classé quatre classes de garantie
L’assurance classique, vous profitez d’un capital et d’une valeur de rachat garantis. Perspective de rendement faible mais sans aucun risque de perte avec un risque de décès, et une libération du paiement des primes en cas d’incapacité de travail.
L’assurance liée à des fonds de placement (bancassurance) avec garantie . Votre capital en cas de vie et la valeur de rachat sont garantis. Ces produit vous offre de bonnes perspectives de rendement avec libération du paiement des primes et risque de décès.
L’assurance liée (bancassurance) à des fonds de placement sans garantie. Vous attachez de l’importance à la performance et vous bénéficiez de très bonnes perspectives de rendement.
L’assurance flexible entre celle classique et les fonds de placement. Le montant minimum garanti en cas de décès est inclut et c’est vous qui déterminez un placement selon vos objectifs.
Votre fiscalité à Genève en 2012:
Votre prévoyance liée à la retraire (3a) vous donne la possibilité de déduire de votre revenu imposable vos primes annuelles pendant toute la durée du contrat. La limite se monte à 6682.- au maximum en tant que salarié et affilié à une caisse de pension.
Jusqu’à 20% du revenu AVS mais au maximum 33408.- si vous exercez une activité indépendante sans affiliation à une caisse de pension.
Le pilier libre (3b) vous donne également des possibilités de déduction fiscale en Suisse selon votre situation familiale et votre canton de domiciliation.
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